Аналитик Бочкина объяснила, почему банки блокируют переводы самому себе

08:20, ноября 6, 2025 Если раньше российские банки блокировали только подозрительные операции, то сейчас это коснулось и обычных переводов, причём между личными счетами. Почему это происходит и можно ли защититься — далее в материале.Блокировки переводов самому себе происходят нередко, но больше шансов этого у тех, кто отправляет деньги слишком часто или крупные суммы, рассказала «Прайму» аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина. По её словам, за подозрительные принимают операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента: - частые переводы на новые реквизиты; - дробление крупных сумм; - нетипичные поступления от третьих лиц; - внезапные крупные выводы после долгого накопления; - нестандартные назначения платежей. В такой ситуации банк по закону должен проверить происхождение денег и может заморозить операцию, пока клиент не подтвердит её легальность. Как не попасть под блокировку Специалист перечислила несколько рекомендаций: - не дробить крупные суммы на десятки мелких переводов; - не делать операции с признаками анонимности; - указывать понятную суть перевода в назначении платежа. «Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — добавила Бочкина. Что делать, если перевод заблокировали В этом случае нужно оперативно предоставить банку документы, которые подтвердят легальность средств. Ранее в Центробанке назвали пять причин, по которым банкомат может заблокировать выдачу наличных. Читайте в этом материале. Банк России снизил ключевую ставку...

Источник: secretmag.ru

Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Промышленность, Энергетика

Банки стали блокировать карты клиентов после переводов самому себе Финансовые организации так борются с мошенниками. Росфинмониторинг и ЦБ могут лишить лицензии банк, если тот недостаточно внимательно проследил за пе …

Главные новости 16:20, декабря 31, 2025 | 66.ru

Аналитик объяснила, почему акционерам «Газпрома» не стоит ждать дивидендов Вероятность выплаты «Газпромом» дивидендов по итогам 2024 года невелика, полагает ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова. По ее с …

Экономика и Финансы 08:20, мая 22, 2025 | banki.ru

Банки начнут блокировать переводы, смогут ли россияне вернуть деньги. Обзор Банки.ру …

Экономика и Финансы 00:20, июля 26, 2024 | banki.ru

Банки начнут блокировать переводы клиентов С 25 июля банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня в рамках борьбы с мошенничеством. Также банки обязали возвращать похищенн …

Экономика и Финансы 00:20, июля 26, 2024 | banki.ru

Российские банки будут приостанавливать некоторые переводы Российские банки с 25 июля будут обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка Росс …

Бизнес 08:20, июля 25, 2024 | gazeta.ru

Банк «ВТБ» запустил переводы в лирах в турецкие банки В «ВТБ» сообщили о запуске переводов в лирах в любые банки Турции, но отметили, что гарантии зачисления денег нет, потому что все зависит от местных …

Интересное 00:20, января 24, 2025 | incrussia.ru

Банки Киргизии ограничили денежные переводы с Россией Россияне, имеющие деньги на счетах в киргизских банках, могут быть спокойны за их сохранность, но что-либо сделать с ними станет сложнее. Следом за с …

Главные новости 03:14, июня 14, 2024 | 47news.ru

Российские банки стали блокировать переводы при возможном мошенничестве Фото pixbay. При наличии данных получателя средств в базе о мошенничестве, банки с 25 июля стали на два дня блокировать переводы. Как сообщает РИА Но …

Главные новости 16:20, июля 25, 2024 | vrn.vestipk.ru